16 сентября Сергей Юдаков, специалист с многолетним опытом работы в антиотмывочных подразделениях банков, опубликовал в своем Telegram-канале «Тот самый 115-ФЗ» советы о том, как физическим лицам избежать блокировки карты или счета на основании Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Эксперт порекомендовал:
- Сохранять документы, подтверждающие доходы, чтобы при необходимости предъявить их банку;
- Избегать покупок с оплатой переводом на телефон или карту продавца;
- Для легализации подработки зарегистрироваться в качестве самозанятого, оформлять чеки и платить налоги;
- Свести к минимуму внесение наличных на карту;
- По возможности избегать сделок с криптовалютой. В крайнем случае совершать их только на бирже, но не между физическими лицами напрямую (p2p);
- Ни в коем случае не принимать платежи от неизвестных лиц.
Ссылка на пост канала «Тот самый 115-ФЗ» https://t.me/tot115fz/1843
