22.04.2024: Поступили на проверку 14 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Опубликовано автором

В адрес нашей организации поступили отзывы граждан, пострадавших от перечисленных ниже интернет-проектов. Мы вскоре опубликуем итоги изучения каждого из них, и расскажем, как можно вернуть деньги.

22.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Osprey FX (ospreyfx.com);
  • Growth Join (gjtradersltd.com);
  • Neuronus (eu.neuronus.pro);
  • Barakah Brokers (barakahbrokers.com);
  • Tegas FX (tegasfx.com);
  • My Capital Invest24 (mycapitalinvest24.com);
  • Top Tier Capital (toptiercapital.org);
  • Cobinhood (cobinhood.com);
  • Elegan Ltd (elegan.biz);
  • Exopip (exopip.com);
  • Handel Pro (handelpro.com);
  • Moon-Fin (moonfin.ltd);
  • GoDo Cm (godocm.com);
  • Onex Trade (onex-trade.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Исследование отзывов обманутых позволило систематизировать уловки, которые используют переговорщики мошеннических площадок:

  • Рисуя радужные картины крупных и значительных доходов, склоняя жертв к внесению первоначального платежа (депозита).
  • Настойчиво предлагают общаться через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью приложений для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники завладевают платежной информацией клиентов, и впоследствии похищают средства с их счетов;
  • Убеждают необходимости взять кредит в банке, занять деньги в микрофинансовой организации или у близких, и перевести средства на платформу;
  • Выбивают у жертв дополнительные платежи, под видом налогов, страховки депозита, комиссии брокера или аналитика, а также бонусов;
  • Оправдывают сложности с выводом средств, перекладывая вину на банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое воздействие, имитируя звонки и сообщения от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Завладев запланированной суммой денег, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения от обманутой жертвы.

Более подробно о мошеннических схемах рассказывается в статье  «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники дистанционно похищают деньги по двум платежным сценариям. Первый заключается в переводах физическим лицам, возврат средств возможен через суд. Второй маскируется под оплату картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Вернуть деньги в этом случае можно через банк плательщика, используя процедуру чарджбэк (диспут) в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы обманутых людей, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В качестве участников карточных платежных систем, банки должны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если клиент оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк (эмитент) с запросом о возврате средств. После этого:

  • Эмитент изучает обращение и документы плательщика. Если его ситуация соответствует условиям чарджбэка, банк передает запрос в банк продавца (эквайер);
  • Банк-эквайер запрашивает у продавца документацию по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если оно устанавливает, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает платежи в банк-эмитент, после чего деньги зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают жертв перечислять денежные средства на счета подставных физических лиц («дропов»). Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса, эти деньги могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение.

Ответчики в подобных случаях, как правило, не могут выдвинуть обоснованные возражения или отзыв на исковое заявление, так как они не вступали в какие-либо договорные отношения с истцами, не являются их родственниками, и не находятся с ними в трудовых отношениях.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ перечисляет документы, которые требуются для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. К примеру, необходимо указать сумму причиненного ущерба, изложить факты мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

В случае, если вы поверили обещаниям, сделанным по телефону или в интернет-рекламе, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины незамедлительно обратиться за юридической помощью:

  • Проанализировать получателя денежных средств на предмет признаков недобросовестности и мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
  • Предотвратить новые убытки в ситуации повторных посягательств со стороны мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти временные рамки для рассмотрения дела, оперативно предоставив документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Добавить комментарий