21.08.2024: Поступили на проверку 25 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Наша редакция получила обращения от граждан, столкнувшихся с мошенничеством со стороны перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем итоги исследования по каждому из них, и расскажем, как можно вернуть деньги.

21.08.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Geneva Global (geneva-global.com, private.geneva-global.org);
• Walmax (wal-max.com, walmax.online);
• Mega26 (mega26.com);
• Finteria Markets (finteria.com, finteria.pro, platform.finteria.com);
• HDF Finance SA (trade.hdf-finance.com, hdf-finance.com);
• Hfmexpress (hfmexpress.com);
• Raze Global Markets (razemarkets.com);
• Consistent Growths (consistentgrowths.com);
• Chartprime Trade (chartprimetrade.com);
• Blue Scorpion Investments (bluescorpion.pro, bluescorpion.trade, web.bluescorpion.trade);
• Rolly Investment (rollysolutionstech.com, rollyplatforms.com);
• Artemis Vault (artemis-vaults.com);
• Coinstamp Market Pro (c-stampmarket.com);
• Godofx (godofx.com);
• Check24 Deal (cfd.check24deal.com, check24deal.com);
• Deer Options (bytelunex.com, app.bytelunex.com);
• Vireo Solution (my.vireosolution.net, vireosolution.net);
• Foral Invest (trade.foralinvest.com, foralinvest.com);
• Bytradefx (bytradefx.com);
• Cloud-TDG (cloud-tdg.com);
• Trademetafxsignal (trademetafxsignal.com);
• Bit Kom (bit-kom.com);
• Trademacs (trademacs.com);
• Ledgerprofit (highlvltrades.com, wealthweavexchange.com);
• Tradegigs (tradegigs.net).

Какие схемы обмана применяют мошенники

На основе исследования отзывов людей, столкнувшихся с мошенничеством, удалось выявить и систематизировать приемы, которые применяют переговорщики мошеннических проектов:

• Заманивая обещаниями быстрых и значительных доходов, уговаривают внести деньги (депозит);
• Настойчиво убеждают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или через программу удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). В итоге преступники получают доступ к конфиденциальной платежной информации, и похищают деньги со счетов и кошельков граждан;
• Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родных, и затем перевести эти средства на платформу;
• Вынуждают вносить деньги под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
• Утверждают, что проблемы с выводом средств возникают на стороне банка или кошелька клиента, которые якобы отказываются принимать платежи. Чтобы обойти эти вымышленные ограничения, предлагают фиктивные схемы вывода за существенную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Давят на психику жертв с помощью инсценированных звонков и сообщений от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После того, как злоумышленники получают от жертвы запланированную сумму, они перестают отвечать на звонки и сообщения.

Подробные описания приемов киберпреступников приведены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники используют две основные схемы для дистанционного хищения средств. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Здесь возврат денег возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), и согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают, что эти методы возврата средств эффективны.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки — участники карточных платежных систем обязаны следовать их правилам, включая и регламенты чарджбэка. 

Если, например, клиент оплатил товар или услугу банковской картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате средств. После этого:

• Эмитент проводит проверку заявления и документов клиента. Если обстоятельства спора соответствуют условиям процедуры чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер производит возврат средств в банк-эмитент, после чего они поступают карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто получают деньги от жертв на реквизиты карт, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным ими физическим лицам (дропперам, дропам). Вернуть эти платежи можно через суд, как неосновательное обогащение. в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Как правило, ответчики в подобных делах не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление. Это связано с тем, что они не заключают с отправителями средств договоров или сделок, не состоят с ними в трудовых или семейных отношениях.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ приведен список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, к ним относятся данные о размере ущерба, а также описание мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы поверили рекламным обещаниям по телефону или в интернете, перевели средства, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Защититься от новых финансовых потерь в результате повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, оперативно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!