В нашу редакцию поступил значительный объем жалоб от обманутых граждан, которые стали жертвами мошеннических интернет-проектов, перечисленных ниже. Мы внимательно изучили каждую жалобу и приступили к тщательному исследованию этих проектов. В ближайшем будущем мы опубликуем результаты наших исследований и расскажем, как вернуть потерянные средства.

03.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Nbstk (nbstk.com);
• Bjhmh (bjhmh.com);
• Tbi Nov20 (tbi-nov20.sbs);
• Platform-Ats (platform-ats.com);
• AIgoTrade (aigo-trade.com);
• Fehel-Mante (fehel-mante.world);
• Tradehills (private.trade-hills.io);
• Wordlore Limited (wordlore-limited.com);
• Trade Force Limited (tradeforcelimited.com);
• Gzpop Nov20 (gzpop-nov20.sbs);
• Platform Profitnavigator (platform.profitnavigator.online);
• A Sbri Nov14 (a-sbri-nov14.com);
• Cyber Investment Hub (platform.cyber-investment-hub.net);
• EGALITE (egalite.bond);
• Zmulu (zmulu.com);
• Widermargin (widermargin.com);
• Sardis Global (sardisglobal.com);
• Cyber Trading (platform.cyber-trading.net);
• Evedex (earlybird.evedex.com);
• Sharespocket (sharespocket.com, dashboard.sharespocket.com);
• Tbi Nov 26 (tbi-nov26.com);
• Eu trade (eu-trade.net);
• Fund Millennium (new-millennium-fund.net, wt.new-millennium-fund.org, user.new-millennium-fund.org);
• UD Invest (ud-investing.com);
• Optiver (optiver.com);
• Venturyfx (venturyfx.com);
• Whitefoord Holdings Limited (whitefoordholdingslimited.com, whitefoordholdingslimited.company, whitefoordholdingslimited.net);
• Wischoffspreads (wischoffspreads.com);
• Xtgkdz (trade.xtgkdz.com, xtgkdz.com);
• Aisignal Trade (workspace.aisignal-trade.com, mobile.aisignal-trade.com);
• Diamond Trade (diamondtrade.pro);
• Kintek Group Limited (kintek.ltd, webtrader.kintek.ltd);
• Volta Finance (volta-finance.ltd, user.volta-finance.net, wt.volta-finance.net);
• Vomertuh (vomer-tuh.cc, vomertuh.pro);
• Wic-investing (wic-investing.com);
• Margin App (marginapp.online);
• Crypto View (crypto-viewinvestment.com);
• Nextrend (nextrendsolution.com);
• Ural Finance (trade.ural.finance, ural.finance);
• A Gzpop Nov14 (a-gzpop-nov14.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

На основании отзывов пострадавших граждан удалось выявить основные приемы обмана, которые используют переговорщики фальшивых инвестиционных проектов. 

• Привлекают жертв обещаниями значительной прибыли за короткие сроки;
• Настойчиво убеждают перейти на общение через мессенджеры по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет мошенникам получить полный доступ к счетам и кошелькам жертв и похищать с них деньги;
• Уговаривают оформить кредит в банке, обратиться в микрофинансовую организацию (МФО) или занять у родственников, с последующим переводом средств на платформу;
• Вымогают оплату вымышленных долгов, под предлогом налогов, страховки депозита, комиссий брокеров или аналитиков, либо бонусов;
• Когда жертва пытается вывести свои деньги, мошенники сообщают о «возникших трудностях» по вине банка или электронного кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих несуществующих ограничений предлагаются платные фальшивые схемы вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Запугивают жертву с помощью звонков и писем, которые якобы поступают от представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После того как преступники выманивают у жертвы максимальную сумму, они полностью прекращают общение. 

Детальнее о приемах злоумышленников рассказывается в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники применяют две основные схемы для дистанционного хищения денег. Первая схема основана на переводах физическим лицам. В этом случае, чтобы вернуть украденные средства, необходимо обращаться в суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг подставным юридическим лицом с помощью банковской карты. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Как участники платежных систем, банки обязаны строго придерживаться их правил, включая процедуры чарджбэка. Это предписывается статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Рассмотрим ситуацию: покупатель оплачивает товар или услугу с помощью банковской карты, однако не получает от продавца продукт обещанного качества. В таком случае у плательщика возникает право обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат средств. После этого:

• Банк-эмитент проверяет заявление клиента и сопроводительные документы. Если обстоятельства спора соответствуют условиям и правилам чарджбэка, банк-эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Банк-эквайер, в свою очередь, требует от продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если в результате проверки становится ясно, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент. После этого деньги зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить денежные средства на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие подставным лицам (дропперам). Такие платежи могут быть возвращены через суд, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В подобных делах ответчики, как правило, не способны предоставить обоснованный отзыв или возражения на исковые заявления. Это объясняется тем, что они не заключали с истцами никаких сделок, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях. 

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, необходимо подготовить пакет документов, перечень которых установлен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В иске нужно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям, услышанным по телефону, или рекламе в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Провести проверку получателя платежей по официальным реестрам и открытым источникам, на признаки недобросовестности или мошенничества;
• Защититься от дальнейших убытков в случае повторных атак со стороны злоумышленников, за счет использования  рекомендаций по противодействию манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно оформить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001